Kontoabgleich per EBICS für Gastgeber
Überweisung kommt – Rechnung, Anzahlung oder Ausgabe werden zugeordnet. Ohne täglichen CSV-Export aus dem Online-Banking.
Viele Häuser exportieren Kontoauszüge per Hand, tippen Verwendungszwecke ab und suchen die passende Rechnung. Mit EBICS holt Vistello Lodge Umsätze vom Geschäftskonto und schlägt den Abgleich vor – Sie bestätigen nur, was nicht eindeutig ist.
Alltag ohne täglichen CSV-Export
Ist ein Bankkonto hinterlegt und EBICS freigeschaltet, läuft der Abruf im Hintergrund. Eindeutige Überweisungen (Rechnungsnummer und Betrag) können die Rechnung oder Anzahlung als bezahlt setzen. Unsichere Fälle landen in einer Prüfliste – keine stillen Fehlbuchungen.
CSV aus dem Online-Banking bleibt als Fallback: Ersttest vor Freischaltung, Bank ohne EBICS oder vorübergehende Störung.
Deutsches Geschäftskonto und EBICS-Antrag
Voraussetzung ist ein deutsches Geschäftskonto mit EBICS bei Ihrer Bank. Sie beantragen die Freischaltung dort (oft dieselben Formulare wie für SFirm oder DATEV-EBICS). Lodge ist die Cloud-Software statt einer lokalen Banking-Suite auf dem PC.
Nicht jeder Girovertrag bietet EBICS. Reine Verbraucherkonten oder Banken ohne Firmen-EBICS sind für diesen Weg nicht vorgesehen – dann hilft der CSV-Import.
INI-Brief und Freischaltung
Nach dem Schlüsselwechsel in Lodge erzeugt die Bank typischerweise einen INI-Brief (bzw. vergleichbare Freigabe). Sie unterschreiben und senden ihn an Ihre Bank. Erst danach liefert EBICS Umsätze. In der Demo gehen wir den Ablauf Schritt für Schritt durch.
Was der Kontoabgleich leistet
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Umsätze holen
Tagesauszug und Intraday-Avis per EBICS (camt) – oder CSV als Fallback. Originale bleiben für GoBD gespeichert.
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Automatisch bei Eindeutigkeit
Betrag (± 0,01 €) und erkennbare Belegnummer → Rechnung, Anzahlung oder passende Ausgabe als bezahlt.
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Prüfliste für den Rest
Vorschläge bestätigen, ignorieren oder bewusst als Ausgabe anlegen – Abbuchungen nie still automatisch.
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Instant vs. SEPA
Echtzeitüberweisung (Instant): oft innerhalb von Minuten. Klassische SEPA: nach den Buchungswellen der Bank. Der Tagesauszug bleibt die vollständige Grundlage für Steuer und Archiv.
- Kein täglicher manueller CSV-Export nötig
- EBICS nur Abruf – kein Online-Banking-Login in Lodge
- Prüfliste statt Blindverbuchung
- camt-Originale für Steuerunterlagen (ZIP)
Passt zu DATEV und Steuerunterlagen
Bezahlte Rechnungen und freigegebene Ausgaben fließen in Ihre bekannten Exporte. Originale Bankbelege (camt) können als ZIP mit den Steuerunterlagen bereitgestellt werden – siehe Steuerberater-Export und DATEV-Export.
Häufige Fragen
Brauche ich täglich einen CSV-Export aus dem Online-Banking?
Nein. Mit eingerichtetem EBICS holt Lodge Umsätze selbst. CSV bleibt Fallback für Ersttest oder Störung.
Welche Konten sind vorgesehen?
Deutsche Geschäftskonten mit EBICS-Freischaltung bei der Bank (z. B. Sparkasse, Volksbank). Privatbanken ohne EBICS und reine App-Girokonten ohne Firmen-EBICS sind nicht der Zielpfad.
Werden unsichere Umsätze automatisch verbucht?
Nein. Nur eindeutige Fälle (Betrag und Belegnummer) werden automatisch zugeordnet; der Rest bleibt in der Prüfliste.
Kontoabgleich in der Demo
Wir zeigen EBICS-Setup, Prüfliste und den Unterschied Instant vs. SEPA anhand Ihres Kontoszenarios.
